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美国留学 新兴金融工程专业申请技巧及职业规划

发布时间:2013-04-28
  在中国,金融工程作为20世纪90年代金融领域的新兴学科,受到了广泛的关注。金融工程是用数学作为工具来解决金融的问题。在美国金融工程已经成了一个比较完整的体系。近两年,每年有大量的中国学生要申请这个专业。下面美国留学专家就来为大家详细介绍一下美国金融工程专业,包括申请技巧、职业前景、可以选择的职位等等。
 
  美国金融工程专业介绍:
 
  金融工程(Financial Engineering)是综合运用数学、统计学和计算机编程技术去解决金融问题的崭新领域。金融工程在不同的大学有不同的名称:Financial Engineering(金融工程), Financial Mathematics(金融数学),Mathematical Finance(数学金融),Computational Finance(计算金融)。虽然在名称上有很大的变动,但实际学习的内容是相似的,主要包括数学、计算机编程、证券衍生物定价、风险分析、金融模型、金融信息分析和一些高级的金融理论等。
 
  金融工程项目课程是极具职业导向的,目标是培养具有相当强的计算机和数学素质,同时具有管理和商务技巧的专业人士,使他们可以在投资银行、商业银行、对冲基金、保险公司、公司财务部门等,从事证券金融衍生产品估价,投资组合管理,风险管理和市场预测等工作。
 
  有的美国大学把金融工程这个专业设立在商学院里,但是与其他商科专业相比,金融工程更加看重数学的功底。也有的美国大学把金融工程设立在数学学院里,但是与数学学院的其他专业相比,金融工程又多了金融学的内容。所以,金融工程的录取会比较看重数学成绩,如果你本身是数学专业的学生,申请这个专业就会有一定的优势。
 
  美国金融工程专业申请技巧:
 
  金融工程招生一般明确规定学生一般要有很强的理工背景,甚至是数学背景。比如芝加哥大学给出的建议:"如果你们不会金融我们可以教你,但如果你不会数学,那请你们先回去学好数学再来。"有如此招生要求的学校,金融工程的课程通常是学校的数学系、工程系,有少部分是统计或工商管理系开设的。
 
  多数的金融工程专业都会公开或者非公开的倾向于招收学过以下课程基础的学生:两门微积分的课程、线性代数、一门基础统计学的课、最少一门数理分析的课、一些金融或者经济学的课程。
 
  除了上述的要求外,当然你还要提供TOEFL成绩,GRE成绩,成绩单本科学位证明,个人陈述,简历,推荐信等申请材料。但如果是由商学院开设的金融工程,录取的要求就很可能与MBA相似,要求提供GMAT成绩、看重工作经验,而不是数学成绩。
 
  所以,在申请之前,务必要了解清楚,你申请的金融工程,到底是哪个学院开设的,不同学院会有不同录取要求。
 
  美国金融工程专业职业前景:
 
  美国哥伦比亚大学金融工程学系主任伊曼纽尔?德曼曾经写作一本个人传记——《宽客人生》。 "宽客"(Quant)泛指金融工程师,他们是华尔街舞台上的新宠,也是无数金融工程学子们梦寐以求的职业。
 
  在美国,持有金融工程学位的人才在市场上炙手可热,基本上全部被各大银行、基金管理公司、保险公司、风险投资公司所聘用。绝大部分毕业生最感兴趣的是投资领域,这一块基本可以分为买方和卖方。买方主要由各种机构投资者组成,包括对冲基金,共有基金,风险投资等,任务是把各种资产变成各种金融产品提供给市场,即进行投资管理;卖方则更多的是和企业交道,指传统意义上的投资银行。
 
  投资领域主要的职位有:
 
  1、Trader(交易员)。交易员是对一个公司贡献最大的人,待遇丰厚,升职快,但是风险也比较大。适合聪明而且有很强心理承受能力的人。
 
  2、IBD(Investment Bank Department):传统的投资银行业务,包括IPO等。IBD的职业生涯比较稳定,需要熬年头,适合有强健体魄且充满热情的人。
 
  3、Research & Structure: 技术型职位,待遇还可以。适合做事踏实,数理分析能力强的人。
 
  除了投资领域外,金融领域还有很大的一块就是商业银行。商业银行主要从事一种业务——接受存款、放出贷款、然后攒取利息差额。商业银行从业人员的收入也与投行相去甚远,应用到的金融知识比较浅,但门槛比较低,压力较小,生活质量会比较高。
 
  就国内市场而言,金融工程毕业生的就业形势也比较理想,主要在以下几个领域:基金公司、证券公司和银行。
 
  美国留学金融工程专业院校推荐:
 
  专业排名TOP1——加州大学伯克利分校
 
  加州大学伯克利分校的MFE(Master of Financial Engineering)项目是全美名气最大的,是这个项目的首席代表。课程设在Haas商学院里,学制一年的项目。伯克利的MFE重视实践, 毕业生就业非常好。每年招60人左右,非常重视工作经历,录取者的平均工作经历在3-5年左右,这已经成为了伯克利录取的一个"隐形标准"。所以,如果没有工作经验的应届毕业生,不建议申请。
 
  华尔街的左手——哥伦比亚大学
 
  哥伦比亚大学有两个金融工程的项目,一个是在工程学院下,另一个是在数学系。
 
  设置在工程学院的项目为MSFE,学制一年,每年7月开学,有个别奖学金名额,课程比较重视实践,对申请人的背景要求比较严,最好数学或物理背景的。每年招80人左右,属于MFE"第一大班"。
 
  设置在数学系下的为MAFN(Mathematics of Finance),课程偏重数学理论,课程的整体质量比工学院MSFE差一些。学制一年,没有奖学金。招生人数30人左右。
 
  华尔街的右手——纽约大学
 
  纽约大学有着令无数人羡慕的最佳地理位置。其金融工程的项目设置在数学科学研究所之下,学制1.5年,每年只招30人左右。项目非常重视申请人的数学背景。纽约大学与金融产业界联系紧密,毕业生就业率好得不能再好,这也是这个项目超级抢手的原因之一。
 
  关注编程能力的卡内基梅隆大学
 
  卡耐基梅隆大学有着全美第一的计算机专业,其项目称为MSCF(Master of Science in Computational Finance),与计算机专业联系较为紧密。这个项目是美国金融工程的带头者,设置在Tepper商学院下,学制1.5年,学费奇贵同时奖学金是最慷慨的。课程比较重视计算机编程和金融实践,是所有金融工程项目里最好的课程设置之一。
 
  华尔街根据招聘记录评选出的Top10的金融工程学校:
 
  1. 卡耐基梅隆大学
 
  2. 哥伦比亚大学
 
  3. 康奈尔大学
 
  4. 纽约大学
 
  5. 普林斯顿大学
 
  6. 罗格斯大学
 
  7. 斯坦福大学
 
  8. 加州大学伯克利分校
 
  9. 芝加哥大学
 
  10. 密歇根大学
 
  金融工程VS金融:
 
  这里我们只就广义概念进行区分。广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称(泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算,融通有关的经济活动,甚至包括金银的买卖)。
 
  从定义的字面意思不难理解,金融学是一个综合性的概念,金融工程是为了解决金融问题而出现和发展的,进一步来说金融工程实际上是属于金融学的一个分支。

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资讯来源:互联网

责任编辑:孙卉